Geldwäsche und digitale Yuan in China: Gerichte ergreifen Maßnahmen zum Schutz des CBDC

Vor kurzem hat ein Gericht in China eine kriminelle Bande, die digitale Yuan zur Geldwäsche verwendet hat, zu einer hohen Strafe verurteilt. Es ist erwähnenswert, dass die Verwendung der offiziellen digitalen Währung der chinesischen Zentralbank (Central bank digital currency, CBDC) seit einigen Jahren im Mittelpunkt heftiger Diskussionen steht. Der digitale Yuan, der auch als e-CNY bezeichnet wird, erfreut sich zunehmender Beliebtheit, und die chinesischen Behörden beabsichtigen, seine Verwendung streng zu kontrollieren, um illegale Aktivitäten zu verhindern.

Der digitale Yuan soll ab 2019 schrittweise in der Volksrepublik China eingeführt werden, um die Finanzen innerhalb des Landes strenger zu kontrollieren und um mit dem US-Dollar auf dem Weltmarkt zu konkurrieren. Bereits jetzt nutzen mehr als 5 Millionen chinesische Unternehmer den e-CNY für ihre Geschäfte, und die Behörden des Landes verweisen auf die Vorteile von "Transparenz und Vertrauen" in die digitale Währung.

Neuer Fall von Geldwäscherei

In der Stadt Shaoxing in der Provinz Zhejiang wurde ein aufsehenerregender Fall aufgeklärt. Der Gegenstand der Straftat sind gebleichte digitale Yuan. Drei Mitglieder einer kriminellen Bande wurden zu Haftstrafen zwischen sieben und sechzehn Monaten verurteilt. Ein Verbrechen? Nach Angaben von Journalisten haben die Kriminellen in nur vier Tagen 200.000 Yuan (27.580$) gewaschen. Der Modus Operandi? Wie das chinesische Medienunternehmen Mpaypass erklärt, nutzte die Bande, bestehend aus Yuan, Zhang und Kou, spezielle Chatrooms im Ausland, um sich mit einem unbekannten "Boss" abzustimmen. Sie boten lokalen Händlern Provisionen von bis zu 1,5% für den Umtausch von digitalen Yuan in Bargeld an.

Dieser Fall ist nicht der erste in China. Im Januar wurde ein ähnlicher Fall in Shanghai gemeldet. Acht Personen wurden wegen Geldwäsche in Höhe von $1,379 Millionen verurteilt. Auch in diesem Fall waren Telekommunikationsnetze beteiligt.

Der digitale Yuan ist in China gut geschützt

Es darf nicht vergessen werden, dass der digitale Yuan nicht nur entwickelt wurde, um die Währungstransaktionen im Land besser zu kontrollieren und zu überwachen. Die chinesischen Behörden sind sich durchaus bewusst, dass der digitale Yuan mehr Möglichkeiten zur Überwachung ihrer Bürger bietet. Aus diesem Grund haben sie strenge Maßnahmen zur Kontrolle und Regulierung der Verwendung von CBDC eingeführt, das für den Massengebrauch bestimmt ist.

Darüber hinaus hat China die Förderung des digitalen Yuan zu einer nationalen Priorität gemacht und testet ihn seit mehreren Jahren in der Hoffnung, dass er zu einer ernsthaften Alternative zu den vom US-Dollar dominierten Zahlungssystemen wird. Letztes Jahr erklärte Changchun Mu, Direktor des Forschungsinstituts für digitale Währungen der PBoC, dass es das Ziel sei, den digitalen Yuan für alle Transaktionen im Einzelhandel verfügbar zu machen.

Interessant ist schließlich, dass China trotz seiner bekannten Feindseligkeit gegenüber dezentralen Kryptowährungen wie Bitcoin seinen digitalen Yuan - der zentralisierter ist als jede andere Währung - voll unterstützt. In dieser Hinsicht ist das digitale Währungsprojekt der chinesischen Zentralbank das fortschrittlichste der Welt. Die People's Bank of China (PBoC) ist von ihrer CBDC so überzeugt, dass sie deren Verwendung auf dem Gebiet der "Sonderverwaltungszone" Hongkong (SAR) genehmigt hat.