Отмывание денег и цифровой юань в Китае: Суды принимают меры для защиты CBDC

Недавно суд в Китае вынес жесткий приговор преступной группировке, использовавшей цифровой юань для отмывания денег. Стоит сказать, что использование официальной цифровой валюты китайского центрального банка (Central bank digital currency, CBDC) уже не первый год находится в центре горячих обсуждений. Цифровой юань, также известный как e-CNY, набирает все большую популярность и китайские власти намерены строго контролировать его использование, чтобы предотвратить незаконную деятельность.

Цифровой юань начал постепенно вводиться в КНР с 2019 года для более сурового контроля за финансами внутри страны, а также для составления конкуренции доллару США на мировом рынке. Уже более 5 миллионов китайских предпринимателей используют e-CNY в своей работе, а власти страны заявляют о преимуществах "прозрачности и доверия" в цифровой валюты.

Новое дело об отмывании денег

В городе Шаосин, расположенном в провинции Чжэцзян, было раскрыто громкое дело. Предмет преступления — отбеленные цифровые юани. Три члена преступной группировки были приговорены к тюремному заключению на срок от семи до шестнадцати месяцев. Преступление? По заявлению журналистов, преступники отмыли 200 000 юаней (27 580$) всего за четыре дня.

Способ действия? Как объясняет китайское СМИ Mpaypass, банда, состоящая из Юаня, Чжана и Коу, использовала специализированные чаты за границей, чтобы координировать свои действия с неизвестным "начальником". Они предлагали местным торговцам комиссионные в размере до 1,5% за обмен цифровых юаней на наличные. Этот случай - не первый в Китае. В январе сообщалось о другом подобном случае в Шанхае. Восемь человек были осуждены за отмывание около $1,379 миллиона. В этом случае также использовались телекоммуникационные сети.

Цифровой юань под надежной защитой в Китае

Не стоит забывать, что цифровой юань был разработан не только с целью лучшего контроля, и мониторинга валютных операций в стране. Китайские власти прекрасно понимают, что электронный юань предоставляет больше возможностей для наблюдения за своими гражданами. Именно по этой причине они ввели строгие меры по контролю и регулированию использования CBDC, которая предназначена для массового использования.

Кроме того, Китай сделал продвижение цифрового юаня национальным приоритетом и уже несколько лет проводит его испытания в надежде, что он станет серьезной альтернативой платежным системам, в которых доминирует доллар США. В прошлом году директор Исследовательского института цифровой валюты PBoC Чанчунь Му заявил, что цель состоит в том, чтобы электронный юань был доступен для всех розничных операций.

Наконец интересно отметить, что несмотря на известную враждебность Китая по отношению к децентрализованным криптовалютам, таким как биткоин, он полностью поддерживает свой цифровой юань — более централизованный, чем какая-либо другая валюта. В этом плане проект центрального банка Китая по созданию цифровой валюты является самым передовым в мире. Народный банк Китая (PBoC) настолько уверен в своей CBDC, что разрешил ее использование на территории "специального административного района" Гонконг (SAR).