Wie man einen Forex-Broker wählt, der Geld und nicht Nerven bringt

Um auf dem Devisenmarkt (Forex) oder einem anderen Finanzmarkt handeln zu können, benötigen Sie ein Handelskonto bei einem Broker und logischerweise auch Geldmittel auf diesem Konto.

Ein Forex-Broker ist im Grunde ein Unternehmen, das sich mit dem Kauf und Verkauf auf den Finanzmärkten beschäftigt und dabei die Anweisungen der Händler befolgt. Für diese Dienstleistung verlangen die Broker eine Provision, die in einigen Fällen in der Spanne zwischen Kauf- und Verkaufspreis enthalten sein kann. Heutzutage gibt es eine große Anzahl von Online-Brokern, so dass es schwierig ist, einen auszuwählen, der einen guten Service bietet. Daher werden wir einige grundlegende Richtlinien für die Auswahl des richtigen Brokers für Ihre Bedürfnisse aufstellen.

Recherchieren Sie den Ruf des Brokers

Ein tadelloser Ruf ist ein Muss. Hundertprozentig zufriedene Kunden gibt es bei keiner Art von Produkten oder Dienstleistungen, aber dennoch sollte ein Händler, bevor er ein Handelskonto bei einem Broker eröffnet, den Ruf des Forex-Brokers überprüfen. Dazu können Sie einfach das Internet durchforsten, nach Beiträgen und Kommentaren in Foren, Blogs und auf spezialisierten Websites suchen und den allgemeinen Tenor der Beiträge analysieren. Sie können auch auf Social-Media-Seiten wie Facebook oder Twitter nach Informationen und Meinungen suchen. Im Idealfall sollte der Broker keine Probleme im Zusammenhang mit Abhebungen, der Eröffnung eines Handelskontos usw. haben. Heutzutage können interessierte Kunden in den Online-Medien sofort über fragwürdige Handlungen eines Brokers berichten, und für potenzielle Kunden ist es einfacher, den Ruf des Unternehmens durch eine einfache Internetsuche zu überprüfen.

Deshalb vermeiden seriöse Forex-Broker jegliche Schädigung ihres Rufs, da sie sich bewusst sind, dass dies langfristig zum Verlust von Kunden und zu Schwierigkeiten bei der Gewinnung neuer Kunden oder sogar zu Problemen mit den Regulierungsbehörden führen kann, sofern der Broker reguliert ist.

Im Falle von Brokern mit fragwürdigen Praktiken ist es für ihre unzufriedenen Kunden fast unmöglich, ihre schlechten Erfahrungen mit diesen Unternehmen nicht mitzuteilen, so dass ein Händler leicht herausfinden kann, wenn ein Unternehmen ernsthafte Probleme in Bezug auf Auszahlungen, Preisgestaltung und Ausführung von Handelsaufträgen, Kundendienst, unfaire Bedingungen usw. hat.

Ob der Broker reguliert ist

Eine Besonderheit des Devisenmarktes ist, dass er nicht streng reguliert ist. Dies bedeutet jedoch nicht, dass Makler, die ihre Dienste auf diesem oder einem anderen Markt anbieten, nicht reguliert sind; im Gegenteil, es gibt heute mehrere Finanzdienstleistungsaufsichtsbehörden, insbesondere in Europa und den USA, die die Rechtmäßigkeit dieser Unternehmen überwachen. Daher ist es für einen Händler fast zwingend erforderlich, einen entsprechend regulierten Broker zu wählen, da sein Geld sonst in die falschen Hände geraten könnte, und wenn etwas schief geht, gibt es keinen Regress.

Es gibt mehrere Regulierungsbehörden, sowohl öffentliche als auch private, aber es ist zweifellos am besten, wenn sie öffentlich sind, da im Prinzip jede öffentliche Einrichtung bestrebt ist, die Interessen ihrer Bürger zu schützen. Aus diesem Grund ist es das Mindeste, dass Sie einen Broker wählen, der von der staatlichen Finanzaufsichtsbehörde registriert und reguliert ist. Wenn ein Broker behauptet, von einer privaten Organisation "reguliert" zu werden, sollten Sie vorsichtig sein.

Aufsichtsbehörden für Makler

• USA: FCM (Future Commission Merchant);
• Großbritannien: FCA (Financial Conduct Authority);
• Australien: ASIC (Australian Securities and Investments Commission);
• Frankreich: AMF (Autorité des marchés financiers);
• Zypern: CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission).

Beachten Sie, dass viele Broker ihren Hauptsitz in Steuerparadiesen haben und von lokalen Organisationen reguliert werden. Da die Gesetze in diesen Ländern für Finanzdienstleistungsunternehmen jedoch so locker sind, bieten diese Vorschriften nicht allzu viele Sicherheiten.

Unter den gut regulierten Brokern ist es am besten, diejenigen zu wählen, die eine tadellose Erfolgsbilanz bei den Aufsichtsbehörden vorweisen können und über eine Kapitalbasis verfügen, die ihnen eine ausreichend starke finanzielle Grundlage für einen reibungslosen Betrieb bietet. Im Allgemeinen sind die Regulierungsbehörden, die für ihre gute Arbeit, ihre Erfahrung und ihren guten Ruf am meisten geschätzt werden, die NFA in den USA, die FCA in England und die ASIC in Australien.

Prüfen Sie die Handelsplattform des Brokers

Ein sehr wichtiger Aspekt bei der Auswahl eines Brokers ist die von ihm angebotene Handelsplattform. Alle Online-Broker ermöglichen es dem Nutzer, auf einfache Weise über eine Handelsplattform oder Börsensoftware, eine Anwendung, die als Bindeglied zwischen dem Betreiber und dem Broker dient, auf dem Markt zu agieren. Diese Plattform ist der Arbeitsplatz, der es dem Anleger ermöglicht, fast die gesamte Arbeit der Marktanalyse zu erledigen, und gleichzeitig ist sie das Mittel, mit dem er seine Investitionen auf dem Aktien- und Forex-Markt tätigt, was ihre große Bedeutung ausmacht.

In den meisten Fällen bieten die Broker kostenlose Demokonten an, mit denen die Kunden die Handelsplattform und ihre wichtigsten Vor- und Nachteile testen können, ohne echtes Geld zu riskieren. Bei der Auswahl eines Brokers ist es wichtig, die Handelsplattform auszuprobieren, bevor ein Handelskonto eröffnet und Geld eingezahlt wird.

Worauf ist bei der Auswahl einer Plattform zu achten

1. Verfügbarkeit einer Kontoübersicht, in der der Kunde:

• Kontostand prüfen;
• Offene Positionen einsehen;
• Die Historie der Transaktionen einsehen;
• Die verfügbare Marge erfahren;
• Die Handelsergebnisse auswerten.

2. Realtime-Kurse für:

• Währungspaare;
• Andere Instrumente, die auf dem Markt gehandelt werden.

3. Eine Reihe von Werkzeugen für die technische Analyse:

• Integrierte Indikatoren für die technische Analyse;
• Möglichkeit, Indikatoren in Echtzeit auf Charts anzuwenden.

Arten von Plattformen

Ein weiterer wichtiger Aspekt in Bezug auf Handelsplattformen ist, dass sie in zwei Arten unterteilt werden können: webbasierte Plattformen, die kein Herunterladen erfordern, und herunterladbare Plattformen, die wie jedes andere Computerprogramm auf Ihrem Computer installiert werden müssen.

Online-Plattformen werden, wie ihr Name schon sagt, über einen Webbrowser genutzt. Sie basieren im Allgemeinen auf der Sprache JAVA und erfordern keine Softwareinstallation. Software-Plattformen hingegen müssen auf einem Computer installiert werden. Diese Plattformen sind im Allgemeinen schneller und besser für die Marktanalyse geeignet als webbasierte Plattformen, da sie über mehr Funktionen verfügen. In den meisten Fällen sind diese Anwendungen für die Ausführung in einer Microsoft Windows- oder MAC-Umgebung konzipiert.

Mikro- und Minikonten

Das Kapital, das einem Händler zur Eröffnung eines Kontos zur Verfügung steht, kann sich entscheidend auf die Wahl des Brokers auswirken, da jedes Unternehmen eine Mindesteinlage zur Eröffnung eines Kontos verlangt. Bei einigen Brokern können Sie bereits mit 1 Euro ein Konto eröffnen, während andere eine Mindesteinlage von 10.000 Euro oder mehr verlangen. Natürlich ist dies nicht das Einzige, was zu beachten ist, denn jeder Broker hat eine bestimmte Mindesthandelsgröße. Wenn die Mindestgröße für einen einzelnen Handel sehr hoch ist und der Händler nur wenig Geld auf das Handelskonto einzahlt, hat er nur eine sehr geringe Marge, um das Risiko seiner Handelsgeschäfte zu steuern.

Viele Broker bieten Minikonten an, die mit 100 Euro eröffnet werden können, und die Mindesthandelsgröße beträgt ein Mini-Lot, was 0,1 Standard-Lot entspricht. Einige Broker bieten Mikrokonten an, die mit weniger als 100 Euro eröffnet werden können und in Mikro-Lots (entspricht 0,01 Lots) gehandelt werden. Mit diesen Konten können Sie lernen, mit echtem Geld zu handeln, allerdings mit einem geringen Kapitaleinsatz.

Maklerprovisionen

Der Spread ist der Betrag, den ein Broker auf den Preis eines Instruments aufschlägt, und er ist der Gewinn, den er für jeden vom Betreiber getätigten Handel erzielt. Die Provision hingegen ist ein fester Betrag, den ein Makler einem Kunden für die Ausführung eines Geschäfts in Rechnung stellt und der vom Umfang des Geschäfts und dem gehandelten Instrument abhängt. Ein Broker, der einen Spread zu den Kursen hinzufügt, berechnet in der Regel keine Provision und umgekehrt; dies hängt natürlich von der Art des Brokers ab, wie wir im Folgenden sehen werden.

Der Swap kann als der Satz definiert werden, der von einem Broker für die Aufrechterhaltung einer offenen Position über Nacht (Rollover) berechnet wird, und er kann entweder positiv oder negativ sein, wobei er in diesem Fall für den Händler günstig sein kann. Der Swap entspricht der Differenz zwischen dem Zinssatz der Basiswährung des Paares und dem Zinssatz der notierten Währung. Je größer die Differenz zwischen den beiden Sätzen ist, desto größer ist logischerweise der Rollover.

Unterschiedliche Spreads je nach Broker

Wie wir bereits gesehen haben, ist der Spread die wichtigste Komponente der Maklerprovisionen. Der Spread wird in Pips gemessen, aber um die Gesamtkosten im Zusammenhang mit dem Spread für einen Handel zu berechnen, müssen Sie die Größe des gehandelten Lots berücksichtigen. In der Regel hat jedes Währungspaar beim selben Broker unterschiedliche Spreads, was auf die unterschiedliche Liquidität der einzelnen Paare zurückzuführen ist. Folglich ist der Spread zwischen EUR/USD niedriger als beispielsweise zwischen NZD/USD. Die Spreads unterscheiden sich oft von Broker zu Broker und können sich im Laufe der Zeit aufgrund unterschiedlicher Marktbedingungen, wie z. B. der Verfügbarkeit von mehr Liquidität, ändern. Je nach Tageszeit kann ein Broker höhere oder niedrigere Spreads anbieten. Einige Makler, die so genannten Market Maker, bieten jedoch meist feste Spreads an.

Leverage und Margin-Anforderungen des Brokers

An diesem Punkt muss der Händler Vorsicht walten lassen, da die Hebelwirkung ein zweischneidiges Schwert ist, das Gewinne und Verluste vergrößert. Daher sollte das Thema Leverage und Margin nicht auf die leichte Schulter genommen werden und der Händler sollte sorgfältig analysieren, was für ihn das Beste ist. Die europäischen Vorschriften beschränken den Forex-Hebel für Privatanleger auf 1:30 bei den wichtigsten Währungspaaren. Bei einem australischen Broker können Sie eine höhere Hebelwirkung erzielen, aber eine mittlere Margin-Anforderung, die ein angemessenes Risikomanagement ermöglicht, ist vorzuziehen.

Was die Hebelwirkung betrifft, so machen viele Händler den Fehler anzunehmen, dass je höher die angebotene Hebelwirkung ist, desto besser ist sie für sie. Doch auch in diesem Fall sollte die Hebelwirkung mit Vorsicht eingesetzt werden, da sie zu großen Verlusten führen kann. Die von einigen Brokern angebotenen Hebel von bis zu 1:500 können in kurzer Zeit viel Geld einbringen oder dazu führen, dass das Konto eines Händlers kein Geld mehr enthält.

Qualität des Kundendienstes

Ein Qualitätsmakler sollte über einen guten Kundendienst verfügen, der mindestens von Montag bis Freitag 24 Stunden am Tag erreichbar ist. In der Regel bieten die Broker ihren Kunden die Möglichkeit, über E-Mail, Telefon und Chat auf der Website des Unternehmens mit dem Kundendienst zu kommunizieren. Das Support-Team sollte in der Lage sein, alle Zweifel zu beseitigen, die ein Kunde in Bezug auf die vom Broker angebotenen Dienstleistungen hat. Außerdem sollte es schnell reagieren und den Kunden nicht Tage oder Wochen auf eine Antwort warten lassen.

Geschwindigkeit der Ausführung und Stabilität der Server des Unternehmens

Finanzmärkte wie der Forex-Markt sind durch schnelle Bewegungen und hohe Volatilität gekennzeichnet. Aus diesem Grund ist es wichtig, ein Konto bei einem Broker zu haben, dessen Server sehr stabil sind (Server, die fast nie ausfallen) und es der Handelsplattform ermöglichen, Aufträge schnell und effizient auszuführen. Auf diese Weise kann sichergestellt werden, dass der Händler in der Lage ist, eine Marktposition zu dem von ihm gewünschten Preis zu eröffnen, um die so genannten Splits und Requotes zu vermeiden, die dazu führen, dass der Händler zu spät und manchmal zu einem unerwünschten Preis in den Markt einsteigt und dadurch einen Nachteil erleidet.
 
Wenn Sie alle oben genannten Aspekte berücksichtigen, können Sie sich davor bewahren, in die Fänge betrügerischer Broker zu geraten, und sich vor unnötigem Ärger schützen. Prüfen Sie daher sorgfältig den Ruf der Broker und behalten Sie stets die Kriterien im Auge, nach denen Sie die Broker bewerten müssen.