Jak wybrać brokera Forex, który będzie zarabiał pieniądze, a nie nerwy

Aby handlować na rynku walutowym (Forex) lub jakimkolwiek innym rynku finansowym, konieczne jest posiadanie rachunku handlowego u brokera i, co logiczne, posiadanie środków na tym rachunku.

Zasadniczo, broker Forex to firma, która zajmuje się kupnem i sprzedażą na rynkach finansowych, zgodnie z instrukcjami traderów. Brokerzy pobierają prowizję za tę usługę, która w niektórych przypadkach może być wliczona w spread między ceną kupna i sprzedaży. Obecnie istnieje duża liczba brokerów internetowych, więc trudno jest wybrać takiego, który zapewnia dobrą obsługę. Dlatego też omówimy kilka podstawowych wskazówek dotyczących wyboru odpowiedniego brokera do swoich potrzeb.

Sprawdź reputację brokera

Nienaganna reputacja jest koniecznością. Niemożliwe jest posiadanie w stu procentach zadowolonych klientów z jakiegokolwiek rodzaju produktów lub usług, ale mimo to, przed otwarciem rachunku handlowego u jakiegokolwiek brokera, inwestor powinien sprawdzić reputację brokera Forex. Można to zrobić po prostu przeglądając Internet, wyszukując posty i komentarze na forach, blogach i specjalistycznych stronach internetowych oraz analizując ogólny ton postów. Można również szukać informacji i opinii na portalach społecznościowych, takich jak Facebook czy Twitter. Idealnie byłoby, gdyby broker nie miał żadnych problemów związanych z wypłatami, otwarciem rachunku handlowego itp. Obecnie media internetowe umożliwiają zainteresowanym klientom szybkie zgłaszanie wątpliwych działań brokera, a potencjalnym klientom łatwiej jest sprawdzić reputację firmy za pomocą prostego wyszukiwania w Internecie.

Dlatego poważni brokerzy Forex unikają jakiegokolwiek uszczerbku na swojej reputacji, ponieważ doskonale zdają sobie sprawę, że w dłuższej perspektywie może to prowadzić do utraty klientów i trudności w przyciąganiu nowych, a nawet do problemów z organami regulacyjnymi, jeśli broker jest regulowany.

W przypadku brokerów z wątpliwymi praktykami, prawie niemożliwe jest, aby ich niezadowoleni klienci nie dzielili się swoimi złymi doświadczeniami z tymi firmami, więc trader może łatwo dowiedzieć się, kiedy firma ma poważne problemy związane z wypłatami, wyceną i realizacją zleceń handlowych, obsługą klienta, nieuczciwymi warunkami itp.

Czy broker jest regulowany

Jedną z cech rynku walutowego jest to, że nie jest on ściśle regulowany. Nie oznacza to jednak, że brokerzy oferujący swoje usługi na tym lub jakimkolwiek innym rynku nie są regulowani; wręcz przeciwnie, obecnie istnieje kilka organów regulujących usługi finansowe, szczególnie w Europie i USA, które monitorują legalność tych firm. W związku z tym, wybór brokera, który jest odpowiednio regulowany, jest niemal koniecznością, ponieważ w przeciwnym razie jego pieniądze mogą wpaść w niepowołane ręce, a jeśli coś pójdzie nie tak, nie ma możliwości odwołania się.

Istnieje kilka organów regulacyjnych, zarówno publicznych, jak i prywatnych, ale bez wątpienia najlepiej jest, aby były one publiczne, ponieważ zasadniczo każdy podmiot publiczny stara się chronić interesy swoich obywateli. Z tego powodu wystarczy wybrać brokera, który jest zarejestrowany i regulowany przez państwowy organ nadzoru finansowego. Jeśli broker twierdzi, że jest "regulowany" przez prywatną organizację, najlepiej zachować ostrożność.

Organy regulacyjne dla brokerów

• USA: FCM (Future Commission Merchant);
• Wielka Brytania: FCA (Financial Conduct Authority);
• Australia: ASIC (Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji);
• Francja: AMF (Autorité des marchés financiers);
• Cypr: CySEC (Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd).

Należy pamiętać, że wielu brokerów ma swoje siedziby w rajach podatkowych i są one regulowane przez lokalne organizacje. Ponieważ jednak przepisy w tych krajach są tak luźne w odniesieniu do firm świadczących usługi finansowe, regulacje te nie oferują zbyt wielu zabezpieczeń.

Spośród dobrze regulowanych brokerów najlepiej jest wybierać tych, którzy mają nienaganną historię z organami regulacyjnymi i bazę kapitałową, która zapewnia im wystarczająco mocne podstawy finansowe do sprawnego działania. Ogólnie rzecz biorąc, organy regulacyjne, które są najbardziej cenione za swoją dobrą pracę, doświadczenie i reputację, to NFA w USA, FCA w Anglii i ASIC w Australii.

Sprawdź platformę transakcyjną brokera

Bardzo ważnym aspektem, który należy wziąć pod uwagę przy wyborze brokera, jest oferowana przez niego platforma transakcyjna. Wszyscy brokerzy online pozwalają użytkownikowi działać na rynku w prosty sposób za pośrednictwem platformy handlowej lub oprogramowania giełdowego, aplikacji, która służy jako łącznik między operatorem a brokerem. Platforma ta jest stacją roboczą, która pozwala inwestorowi wykonać prawie całą pracę związaną z analizą rynku, a jednocześnie jest środkiem, za pomocą którego dokonuje on inwestycji na rynku akcji i Forex, co stanowi o jej ogromnym znaczeniu.

W większości przypadków brokerzy oferują darmowe konta demo, które pozwalają klientom przetestować platformę handlową, jej główne zalety i wady bez ryzykowania prawdziwych pieniędzy. Wybierając brokera, ważne jest, aby wypróbować platformę handlową przed otwarciem rachunku handlowego i zdeponowaniem pieniędzy.

Na co zwrócić uwagę przy wyborze platformy

1. Dostępność podsumowania konta, w którym klient może:

• Sprawdzić saldo rachunku;
• Przeglądać otwarte pozycje;
• Sprawdzić historię transakcji;
• Sprawdzić dostępny depozyt zabezpieczający;
• Ocenić wyniki handlowe.

2. Notowania w czasie rzeczywistym dla:

• Par walutowych;
• Innych instrumentów będących przedmiotem obrotu na rynku.

3. Zestaw narzędzi analizy technicznej:

• Zintegrowane wskaźniki analizy technicznej;
• Możliwość zastosowania wskaźników do wykresów w czasie rzeczywistym.

Rodzaje platform

Innym ważnym aspektem dotyczącym platform transakcyjnych jest to, że można je podzielić na dwa rodzaje: platformy internetowe, które nie wymagają pobierania, oraz platformy do pobrania, które, jak każdy inny program komputerowy, muszą być zainstalowane na komputerze.

Platformy internetowe, jak sama nazwa wskazuje, są używane za pośrednictwem przeglądarki internetowej. Są one zazwyczaj oparte na języku JAVA i nie wymagają instalacji oprogramowania. Platformy programowe, z drugiej strony, muszą być zainstalowane na komputerze. Platformy te są generalnie szybsze i lepsze do analizy rynku niż platformy internetowe, ponieważ mają więcej funkcji. W większości przypadków aplikacje te są przeznaczone do działania w środowisku Microsoft Windows lub MAC.

Rachunki mikro i mini

Kapitał, którym inwestor dysponuje w celu otwarcia rachunku, może mieć kluczowy wpływ na wybór brokera, ponieważ każda firma wymaga minimalnego depozytu w celu otwarcia rachunku. Niektórzy brokerzy umożliwiają otwarcie rachunku już za 1 euro, podczas gdy inni wymagają minimalnego depozytu w wysokości 10 000 euro lub więcej. Oczywiście nie jest to jedyna rzecz, którą należy wziąć pod uwagę, ponieważ każdy broker ma ustaloną minimalną wielkość transakcji. Jeśli minimalna wielkość pojedynczej transakcji jest bardzo wysoka, a inwestor wpłaca niewiele pieniędzy na konto handlowe, będzie miał bardzo mały margines do zarządzania ryzykiem swoich transakcji.

Wielu brokerów oferuje rachunki mini, które można otworzyć za 100 euro, a minimalna wielkość transakcji to jeden mini lot, co odpowiada 0,1 standardowego lota. Niektórzy brokerzy oferują rachunki mikro, które można otworzyć za mniej niż 100 euro i handlować mikro lotami (odpowiednik 0,01 lota). Konta te pozwalają nauczyć się handlować prawdziwymi pieniędzmi, ale z niewielką ilością kapitału na ryzyko.

Prowizje brokerskie

Spread to kwota, którą broker dodaje do ceny instrumentu i jest to zysk, który osiąga za każdą transakcję dokonaną przez operatora. Z drugiej strony, prowizja jest stałą kwotą, którą broker pobiera od klienta za wykonanie transakcji i zależy od wielkości transakcji i instrumentu będącego przedmiotem obrotu. Broker, który dodaje spread do kwotowań, zwykle nie pobiera prowizji i odwrotnie; zależy to oczywiście od rodzaju brokera, jak zobaczymy dalej.

Swap można zdefiniować jako stawkę pobieraną przez brokera za utrzymanie otwartej pozycji przez noc (rolowanie) i może ona być dodatnia lub ujemna, w którym to przypadku może być korzystna dla tradera. Swap odpowiada różnicy między stopą procentową waluty bazowej pary a stopą procentową waluty kwotowanej. Logicznie rzecz biorąc, im większa różnica między tymi dwiema stopami, tym większe rolowanie.

Różne spready w zależności od brokera

Jak widzieliśmy wcześniej, spread jest najważniejszym składnikiem prowizji brokerskich. Spread jest mierzony w pipsach, ale aby obliczyć całkowity koszt związany ze spreadem w transakcji, należy wziąć pod uwagę wielkość lota będącego przedmiotem obrotu. Zazwyczaj każda para walutowa ma różne spready u tego samego brokera, ze względu na różnice w płynności dla każdej pary. W rezultacie spread między EUR/USD jest niższy niż na przykład między NZD/USD. Spready często różnią się w zależności od brokera i mogą zmieniać się w czasie ze względu na różne warunki rynkowe, takie jak dostępność większej płynności. W zależności od pory dnia, broker może oferować wyższe lub niższe spready. Jednak niektórzy brokerzy, znani jako animatorzy rynku, oferują stałe spready przez większość czasu.

Dźwignia finansowa i wymagania brokera dotyczące depozytu zabezpieczającego

W tym momencie inwestor musi zachować ostrożność, ponieważ dźwignia finansowa jest mieczem obosiecznym, który zwiększa zyski i straty. W związku z tym kwestia dźwigni finansowej i depozytu zabezpieczającego nie powinna być lekceważona, a trader powinien dokładnie przeanalizować, co jest dla niego najlepsze. Europejskie przepisy ograniczają dźwignię Forex dla inwestorów detalicznych do 1:30 na głównych parach walutowych. Można uzyskać wyższą dźwignię, na przykład u australijskiego brokera, ale preferowany jest średni poziom depozytu zabezpieczającego, który pozwala na odpowiednie zarządzanie ryzykiem.

Jeśli chodzi o dźwignię finansową, wielu traderów popełnia błąd, zakładając, że im wyższy poziom oferowanej dźwigni, tym lepiej dla nich. Jednak w tym przypadku dźwignia powinna być również stosowana ostrożnie, ponieważ może prowadzić do dużych strat. Jeśli chodzi o poziomy dźwigni do 1:500 oferowane przez niektórych brokerów, mogą one przynieść dużo pieniędzy w krótkim czasie lub pozostawić konto tradera bez środków.

Jakość obsługi klienta

Wysokiej jakości broker powinien mieć dobrą obsługę klienta, która jest dostępna 24 godziny na dobę, przynajmniej od poniedziałku do piątku. Zazwyczaj brokerzy umożliwiają swoim klientom komunikację z personelem obsługi klienta za pośrednictwem poczty elektronicznej, telefonu i czatu na stronie internetowej firmy. Zespół wsparcia powinien być w stanie rozwiać wszelkie wątpliwości klienta dotyczące usług świadczonych przez brokera. Powinien również szybko reagować i nie zmuszać klienta do czekania na odpowiedź przez kilka dni lub tygodni.

Szybkość realizacji i stabilność serwerów firmy

Rynki finansowe takie jak Forex charakteryzują się okresami gwałtownych ruchów i dużej zmienności. Z tego powodu ważne jest, aby mieć konto u brokera, którego serwery są bardzo stabilne (serwery, które prawie nigdy nie ulegają awarii) i pozwalają platformie transakcyjnej na szybką i wydajną realizację zleceń. W ten sposób można zapewnić, że trader jest w stanie otworzyć pozycję rynkową po żądanej cenie, aby uniknąć tak zwanych splitów i rekwotowań, które powodują, że trader wchodzi na rynek późno, a czasem po niepożądanej cenie, pozostawiając go w niekorzystnej sytuacji.
 
Biorąc pod uwagę wszystkie wyżej wymienione aspekty, uchronisz się przed wpadnięciem w szpony nieuczciwych brokerów i będziesz w stanie uchronić się przed niepotrzebnymi kłopotami, więc dokładnie przestudiuj reputację brokerów i zawsze pamiętaj o kryteriach, według których musisz oceniać brokerów.